理财顾问怎样找客户？
1、理财顾问要去找客户的方法有很多，寻找潜在客户是销售循环的第一步，在确定市场区域后，就得找到潜在客户在哪里并同其取得联系。在寻找潜在客户的过程中，可以参考以下“MAN”原则：
M：MONEY，代表“金钱”。所选择的对象必须有一定的购买能力；
A：AUTHORITY，代表购买“决定权”。该对象对购买行为有决定、建议或反对的权力；
N：NEED，代表“需求”。该对象有这方面（产品、服务）的需求。
2、理财顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是专户理财服务中非常重要的角色。客户在接受专项理财服务的过程中，第一个遇到的服务者就是理财顾问，并且理财顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。理财顾问的任务是帮助客户达成财务目标，为此他需要始终与客户保持全面深入的交流。
安卓用户在哪里下载众财富APP?
安卓版本：在应用宝搜索即可下载，版本V1.0，另外在不久的将来推出V2.0版本，将在用户体验上得到很大的改善。IOS苹果版本：直接在APPStore里面搜索后河财富即可下载；版本：1.0.1，大小：1.5MB，兼容性：需要iOS8.0或更高版本，与iPhone、iPad和iPodtouch兼容。如果不想下载APP，可以直接从 端操作，APP端所有的功能，在 端都有
理财顾问怎样去找客户？
1、理财顾问要去找客户的方法有很多，寻找潜在客户是销售循环的第一步，在确定市场区域后，就得找到潜在客户在哪里并同其取得联系。在寻找潜在客户的过程中，可以参考以下“MAN”原则：
M：MONEY，代表“金钱”。所选择的对象必须有一定的购买能力；
A：AUTHORITY，代表购买“决定权”。该对象对购买行为有决定、建议或反对的权力；
N：NEED，代表“需求”。该对象有这方面（产品、服务）的需求。
2、投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是专户理财服务中非常重要的角色。客户在接受专项理财服务的过程中，第一个遇到的服务者就是投资顾问，并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。投资顾问的任务是帮助客户达成财务目标，为此他需要始终与客户保持全面深入的交流。
问几个理财相关问题
1、攒钱：挣一个花两个一辈子都是穷人。一个月强制拿出10%的钱存在银行里，很多人说做不到。那么如果你的公司经营不好，老总要削减开支，给你两个选择，第一是把你开除，补偿两个月工资，第二是把你一千元的工资降到九百元，你能接受哪个方案？99%的人都能接受第二个方案。那么你给自己做个强制储蓄，发下钱后直接将10%的钱存入银行，不迈出这一步，你就永远没有钱花。 2、生钱：基金、股票、债券、不动产 3、护钱：天有不测风云，谁也不知道会出什么事，所以要给自己买保险，保险是理财的重要手段，但不是全部。生钱就像打一口井，为你的水库注入源源不断的水源，但是光有打井还不够，要为水库修个堤坝——意外、住院、大病。因为开车撞人倾家荡产的例子。坐飞机的例子：一个月我有时需要坐十次飞机，每次飞机起飞和降落的时候我都会双手合十，我并不是信什么东西，我只是觉得自己的生命又重新被自己掌握了，因为在天上不知道会发生什么。所以每次坐飞机我都买了88元保50万的意外险，这是给家人的爱心和责任，这50万够我的妻子和孩子生活两年，两年时间她可以改嫁。 *一个中心，三个基本点：以管钱为中心，攒钱为起点，生钱为重点，护钱为保障。 三、多少钱可以开始理？ 不在乎多少，一个月省下100元买基金，从20岁存到60岁，是637800元；30岁存到60岁，是22万；40岁起存，7万；50岁，2万。钱生钱是长跑冠军，理财一定要从年轻时开始。钱的秉性：你不爱我，我不爱你。 女孩子，一定要自立，靠山山倒，靠人人跑。 四、如何进行资产配置：个人的水库应该分成三份。 第一份：应急的钱，6个月至一年的生活费。存银行，活期、定期，或者货币市场基金。 第二份：保命的钱，三至五年生活费，定存、国债、商业养老保险。应该是保本不赔，只会多不会少的东西。 第三份：闲钱，五年到十年不用的钱，只有这种钱才可以买股票，买基金，做房地产，或者跟朋友合伙一起开个什么生意，去做这种投资，那么必须是闲钱。 对工薪族来说，收入主要有两个来源——工作收入和理财收入。一旦有了理财的本钱，就不能只靠工作收入了，应逐步提高理财收入在总收入中的比重。及早开始理财，就有机会提早退休享受生活，下面这个“理财方程式”可以给大家一些启发：理财方程式=50%稳守+25%稳攻+25%强攻。 50%稳守 首先，把一半积蓄放在银行存款或国债上，这些钱的作用不是增加收入，而是保本，避免让财富暴露在不可控制的风险下。 除存款和国债之外，还可以关注一下其他低风险理财产品，如人民币理财产品和货币市场基金，投资这些理财产品本金较安全，虽然给出的收益率都是预期收益率，没有绝对的保证，但实际上收益率波动范围并不大。 25%稳攻 对于稳攻部分，有一定投资理财概念的人可以选一些波动度较小、报酬较稳健的理财产品，如混合型基金、大型蓝筹股等，追求的年收益率在5%至10%不等。不过，在投资前要做一些功课，选出好的股票和基金才行；同时还需有投资组合的概念，通过分散投资来降低风险。 25%强攻 至于强攻部分，就是投资理财中最刺激的部分了，如成长型股票、股票型基金、期货等，既有机会让人一个月赚10%，也有可能一个月赔掉10%。投资这些高风险高收益的理财产品，必须有相当高的知识与经验门槛，对于不擅长投资的工薪族，最好先以稳攻方式进行，在得到一些投资心得、功力较深厚之后，再加入强攻一族中去追求更高的收益率。 需要指出的是，“理财方程式”的攻守比重是可以灵活调整的，这主要取决于个人风险承受能力和理财目标，如果能够承受一定风险且短期内无较大资金支出计划，可提高强攻部分的比例，但建议该部分比重不要超过50%。对于保守型的投资人，则可增加稳守的比例，减少强攻的比例 。记得采纳啊
假如你有十万元闲钱你将如何进行投资理财
应该如何理财是大家一直关注的问题，市面上你能搜到的理财方式和理财产品实在太繁杂，今天我就简单点把我觉得特别不错的理财方式和理财产品给你们！当前有一门很好的基金课程，推荐大家看看，大神们专注基金投资多年，年化收益可达15%：仅限50人！点击参加《基金训练营》，跟投高收益基金！下面进入正题1. 股票--具有高回报的理财产品仅仅去券商那里开个户就可投身股市，本金都不需要准备太多。大家都明白股票的刺激性很大，因此投入资金不要超出总资产的20%，如果你是刚开始接触到理财，还是不太建议炒股的，因为风险太高了，系统学习下来很浪费时间跟精力的，不懂行情又很容易被坑。2. 基金——安全性、收益性、流动性兼备的理财产品由于基金的资金是放在银行保管的，因此非常安全。相对于投资股市来说，基金是由专人管理的，不用自己盲头乱撞，投资收入相对稳定很多。基金10元起卖，价格非常亲民，投资种类也不会集中在一个品种上面，风险很低。基金最受人们青睐的特点就是，赎回方便，强流动性，钱比较灵活。大部分人都挑选到了比较菜的基金，所以收益不多，跟投那种多次在基金上有大收获的投资达人，可以获得比较长远的收益：限时福利！点击参加《基金训练营》，高收益基金已流出。速度跟投收益可达15%！3. 国债——门槛低，安全性高，流动性较差的理财产品国债的优点有很多，首先它只要100元就能买；有着高安全性是因为发行主体是国家，而且一年还有4%左右的收益。但是国债在提现支取的时候需要支付0.1%的手续费，而国债属于长期投资，所以不建议提前兑取。总之，理财最优秀的产品还是基金，普通人理财在投资过程中普遍存在不专业、没时间、钱不够三个弊端。而投到一只给力的基金，这些问题就能漂漂亮亮解决。想入手高质量基金，就来参加基金训练营：点击参加《基金训练营》，基金投资能躺赢！以上是我对《假如你有十万元闲钱你将如何进行投资理财》的回答，望采纳~点击文中链接了解理财训练营，让你在理财的道路上事半功倍！
本人现有10万元闲钱，不知道用来干嘛！请各位出主意，怎么理财？
你手上有10万闲钱，不知道怎么理财，好吧，被你打败了，我出几个主意你看着哪种合适。 1存银行定期。如10万元存邮储银行定期三年，100000元Ⅹ2.75%=2750元(这是1年的利息，3年是8250元)这可是是无风险理财。(图1) 2支付宝里的余额宝和财富理财了。余额宝自昨天(4月10日)起余额宝存取资金无限，可就是收益低了，可有一样好，是既可消费又可理财，至少比银行2年定期高(见图1)(图2) 。如华安日日鑫货币，七日年化收益2.5100%，就比银行两年定期(2.25%)稍高。说到支付宝就不得不说到财富理财了，如长江养老盛年享365天，年化收益4.2150%(图3)， 就堪比大额存款利率(3.988%.图4)。 3京东金融的京弘至尊宝，收益在6%，还是稳健收益喔！比以上介绍的都强。(图5)。相比类似的还有不少，就不在举例了。 至于货币基金，指数基金等那些等你有时间可慢慢的的学习。 10万元不算多也不算少，既然是闲钱，说明短时间内用不到。有几个方法可以参考： 1、5万元买银行理财产品，基本都能保本保收益，目前的基准利率不高，银行理财产品的收益率大概在3%-4%之间，有些小型商业银行会更高一些，期限以几个月到一年期居多。流动性强，购买渠道方便，通常电子银行就能买，省时省力。 2、3-4万买国债，国家信用，安全稳定。5年期票面利率4.27%，可以和大额存单比了，电子国债也是在电子银行就能购买。 3、1-2万，存在余额宝等活期理财或购买货币基金，利率不高，但是流动性最强，急用时随时可以拿出来。 定投基金的话，可以选择定投指数型基金和偏股型基金。目前大盘行情处在较低的位置，现在开始定投，在未来2、3年内获得高回报的几率比较大。今年偏股型基金年收益在30%左右，去年开始定投偏股型基金的，今年已经能获得一定的收益了。 而大盘处在低位徘徊的时候，最适合定投指数基金和偏股型基金，后期的投资回报会比较客观。 定投黄金的，黄金已经开始走出了新一轮的上涨趋势，出现突破6年新高的强势行情，预示着黄金的新一轮牛市很有可能即将开启，现在选择定投黄金也是非常不错的投资方式。 但是，这两种投资的收益率高，相对的风险也比较高。 现在保险公司有很多理财型的保险产品，收益也还不错，同时也有保障功能。或者购买储蓄型保险，都说不知道明天和意外哪一个先来，买保险非常有必要，尤其是重疾险和意外险，如果已经有了还可以买年金险，储备养老金。 第四种，炒股。 如果追求高收益的，可以拿出一部分钱来炒股。当然，入市有风险，投资需谨慎，特别是新手，通常都得交点学费。如果承担不了风险，这个就不建议了尝试。 最后，上面这几种你也可以根据你的需求自己搭配着来，想要稳健地投资的话，就得循序渐进，适当的分担风险，利用组合的优势，发挥时间的作用，兼顾流动性，来获得稳定的收益。 十万元的也是一笔不少的资金了，如果不好好的利用起来白白损失利息，具体选择理财方式的时候可以选择低风险与高风险搭配的方式，获得综合6%以上的收益水平，下面具体看看吧。 第一，国债。风险最低的产品要数国债产品，建议无论如何也要配置一部分资金在国债。国债的利率处于中等水平，年化4%的收益率。国债购买相对于一般银行存款来说复杂一些，需要等待国家发售，最高提前咨询银行。 第二，民营银行存款。民营银行典型的有支付宝网商银行、腾讯微众银行等，大家可能没有注意过，但是确实实在在的与这些银行打交道。这些银行诞生在移动互联网时代，传承了方便、简单的特点。为了吸收存款给出了相当优惠的条件，利率基本都是4%左右起步，不像一般银行最高才给出这样的利率。目前一年期存款产品利率在4.2%左右，三年期可以达到5%的收益率。 第三，P2P理财。随着滚滚雷声，大家对于P2P理财方式更加谨慎。其年化10%左右的收益率，更是具有相当高的诱惑力。在选择P2P理财方式的时候，一定要看资产规模、平台运营时间等因素，选择时间长、规模大的平台，但是如果给出的利率高于12%也不建议选择，总之头部平台很重要。 以上三种产品我认为都适合选择，不过需要根据自己的风险承受能力分配资金比例，建议P2P产品不要超过30%，毕竟钱不好挣，安全第一。 我是谈财论道，每天分享 财经 观点，欢迎关注。 十万块钱闲钱，我建议通过几种方式组合投资，这样达到收益最大化。 第一部分：购买银行稳健货币基金理财产品占60% 这部分占你的十万块钱的绝大多数，也就是6万块。虽然年化收益率在3%-4%左右而己，但是几乎是保本的。你本金比较少，所以以保住本金为主， 第二部分：购买股票型基金或混合型基金30% 这部分占十万块钱的30%，也就是三万块。这三万块打算投资三到五年，等到下一波牛市来临了，就可以有一到两倍的收入回报，可以在大盘下跌时一直定投买入。现在大盘进入三千点了，如果牛市是6000点的话，还可以翻一倍的收益。买基金不可急，一定要等三五年才有机会。 第三部分：购买股票10% 这部分占十万块的10%，也就是一万块钱，要买一些具有成长价值的蓝筹股或一些龙头的白马股。我个人建议还是买龙头白马股。很多人说未来二十年中国 科技 股会成为最具潜力的蓝筹股，但是中国太多 科技 股了，万一买到一些跌停或退市的那岂不是白白浪费五年还有亏钱了，所以还是买银行股，保险股，医疗股，消费股等。 理财有道，看雪之道，帮助更多朋友学会理财， 回答对你有帮助，点赞关注 ，每天都有新彩内容 10万元闲钱，如果能合理的投资理财也能产生较高的投资收益。按照目前的固收类理财产品来讲，无论是把这10万元资金定期存款还是购买国债或者投资各类低风险的基金理财，最多也仅仅是得到3%到4%左右的理财收益。 但若是希望收益能进一步的提高，其实10万元的资金也可以投资到偏股型基金中，采取定投的方式来获取较高的收益，按照今年偏股型基金30%的收益来看，只要能把这10万元的资金定时定额的投资到基金产品中能获取高于稳定理财得到的回报。 1、选择定投基金。 可以选择定投指数型基金和偏股型基金，因为目前的大盘行情处在较低的位置，此时开始选择定投基金在未来2~3年内是会存在较高机会获取到大的投资回报。今年偏股型基金年收益在30%左右，如果能在去年选择定投偏股型基金的基民，今年基本存在一定的收益。 而大盘处在低位徘徊，此时是可以继续定投指数基金和偏股型基金为主，后期有望实现更多的投资回报。 2、选择定投黄金。 黄金已经开始走出了新一轮的上涨行情，这是调整了6年之后今年出现突破6年新高的强势趋势，预示着黄金的新一轮牛市行情将有望开启，此时选择定投黄金也是非常不错的投资方式。 而黄金短线也下在调整当中，预计随着后面全球经济衰退避险情绪再次升温，就有望让黄金走出新一轮的上涨行情。 因此，10万元的资金如果想本本分分的赚点收益，可以选择存放到银行或者存放到货币基金当中，但是这类产品收益都太低，为了提升收益可以考虑定投黄金或者定投基金。 感谢点赞和关注，欢迎评论和转发，每日分享更多观点 答：10万闲钱最好用来做稳健投资理财，保证每年正收益，通过时间复利来做积累。 具体步骤如下： 第一步 ，拿出3万存银行三年定期存款，保证资金安全的前提下取得比一年期更高的收益，现行利率有3.2%。如果碰上急用钱就可以将这笔钱做提前支取，方便灵活只是要牺牲一点利息。 第二步 ，拿出5万用来购买一年定期理财，我这边购买的是支付宝里的国寿安鑫利365，净值型预估收益率在5.5%。 第三步 ，如果能承担一点风险，我建议用剩下的2万购买债券型基金，按照 历史 收益做到年平均收益率4%-7%应该没什么问题。 总之，理财需要的是持之以恒，不要妄想靠它来一夜暴富。理财需要的是你脚踏实地一步一个脚印往上爬，最终你会登上顶峰。 千万不要去追求那些高收益，因为高收益代表着高风险。10万投入能赚50%也意味着能亏50%，一着不慎第一年赚5万共计15万，到第二年亏50%你就只剩7.5万了。 如果是闲钱的话，肯定要通过理财的方式让资金保值增值了，但是考虑到是十万元，所以能够合适的理财有以下几个方向： 第一，货币基金 ，这种理财方式是目前比较主流的，他的优点是存取方便，收益相当于银行活期存款的10倍，目前年化收益在2.5%左右。相对门槛也比较低，比较适合普通投资者。缺点就是整体的收益并不高，基本与通胀持平，起到保值的作用。 第二，银行理财 ，目前银行理财产品根据风险等级的不同收益也不尽相同，风险越高收益也越高，一般年化收益6%以内的都是有保障的。理财的周期性较强，当年初的时候一般收益略低，而到了年底的时候，由于整体资金面比较紧张，所以收益略高于平时10%左右。 缺点是理财有一定的锁定期，支持到期赎回，当然现在银行也比较人性化，如果急用的话可以想办法转让理财产品，不过收益会受到一定损失。 第三，基金定投 ，目前股票指数处在一个低位，当经济走好的时候，股市同样也会得到修复。这个时候适当的参与一些指数基金的定投，未来的收益还是值得期待的。另外国债逆回购也是不错的理财产品，特别是节假日之前，收益会非常高。 综合来说：目前有理财意识的人越来越多，相对的好的理财产品也非常紧俏，所以还是要常去银行咨询，这样有助于拿到第一手的理财信息。 现在有10万的闲钱已经算不少的了，10万快钱如果好好的理财也是可以有不错的收入，作为金融从业人员，平常接触了不少的理财产品，身边人也有许多的投资者，根据题主的10万元作为理财金额，可以综合分享下怎么做才可以有不错的收益。 首先可以考虑综合性的理财方案，分散投资，也可以分散风险。最常见的放到银行，就现在的银行行情，推荐银行理财产品，为什么呢？首先银行存款虽然稳定但是利率比较低，而且10万一般够不上银行大额存款，所以不建议考虑银行存款。但是一般银行理财5万起存，可以投资5万，银行理财收益一般在3.5%到4.0%之间，虽然说银行理财有一定风险，但是通过近几年的银行理财来看，是比较安全的，收益也能达到，所以综合风险和收益银行理财是完全可以入手的。 另外考了到资金流动性问题，选择银行理财时可以选择一部分开放式理财，起存金额一般没有限制，工作日随时可以申购赎回，也可以综合性的选择一部分。 银行理财一般都是短期理财，所以另外50%，资金可以考虑一部分长期理财，同时考虑到收益，可以选择基金定投，基金定投相比基金投资，更为保险，风险更低。主要是基金定投本质是分散多个投资行业，并且分散投资价值，只要长期持有会有很不错的收益。基金定投不需要一次性过多投入，只需每月投资一部分就行。 最后，控制风险后，剩余的可以考虑一些收益型投资产品，可以选择走势比较好行业的股票投资一部分，也要考虑到收益问题，近段股票市场还算稳定，可以考虑入手一部分。 最后的最后，所有投资都要考虑自身风险承受能力，要合理投资，学会理财，毕竟是有风险的，俗话说：投资有风险，入市需谨慎！ 谢谢采纳！ 10万块闲钱，金额不算大，但是本身只有10万块闲钱的话，也有可能对自己来说算是一笔不算小的资金了，不知道用来干什么，想进行理财，重要的还是得考虑风险。根据你的风险承受情况，我分两个部分来给予建议： 如果属于风险厌恶型，无法承担风险，那么一定要选择风险很低的方式。 1.银行定期存款：各银行有差异，可以多看看几家银行，选择利率相对更高的，不过定期存款的话，一年期的利率一般只能到2%左右，三年期可以达到3.5%或以上，如果你这笔闲钱闲置时间不长就不好选择，闲置时间长可以找利率高的银行存三年定期。 2.储蓄式国债：储蓄式国债风险很低，不过同样存在期限的问题，没有一年期的，只在三年期的，票面利率是4%，需要资金闲置时间较长才行。 3.货币基金：货币基金的收益率一般在2%~3%，风险非常低，略高于存款和国债，因为货币基金的底层资产很多也是投到存款里面，保证了产品的低风险，但对应的也限制了高收益，不过货币基金好在流动性比较好，一般T+1时可赎回，如果是“宝宝”类，可以即时赎加，缺点是收益率相对不高。 假如能承担一定的风险的话，可以采取相对进取一些的方式。 1.定期理财产品：各类一年期定期理财产品，风险等级为中低风险，一般年化收益率可以达到4%左右，时间也不是太长，收益率相对还可以，比如定开型养老保障理财、券商集合资产管理、银行定期理财产品，都可以考虑。 2.债券基金：债券基金是以投资国债、企业债、城投资为方向的基金，也属于中低风险级别，债券基金收益率并不固定，一般在3%~7%之间，好的时候可以达到10%，一般股市行情不好的时候，债基表现不错，反之则表现一般。 3.指数基金定投：指数型基金本身波动比较大，比前面我所到的所有类别风险都要高，但潜在的收益也比较高，股市涨涨跌跌，但整体来说处于低位，重心会不断上移，对沪深300指数基金进行按月定投平滑区间波动，坚持三年，年化收益可达10%左右。 以上就是我的建议，你可以根据资金的闲置情况和自己的实际风险承受能力选择适合自己的方式，或者将资金在不同类别的资产中进行组合配置，尽可能的实现低风险和潜在的高收益回报。 10万资金可以有很多方式理财，下面我给你讲讲。 1 如果你没有理财知识，建议你把钱存到支付宝的余额宝，每个月能整个便宜点的房租，或者存到微信的零钱通，二者比起来，微信目前的收入要高于支付宝，这是目前最适合小白的理财方法。 2选择支付宝或者微信里面的基金，选择定期的，如果你每个月有固定的收入，又不用很多钱的情况下可以选择2年左右的定期基金稳定型的基本没有亏本的。大多数都是盈利模式的，这一点可以放心购买。 3 可以炒股，可以先一个模拟炒股软件，练习一段时间，感觉自己可以了，少投一部分试试水。 有闲散资金就要慢慢学会理财，一天学一点，或者看一点理财知识，时间久了自然就懂了。 4 寻找合伙人，投资小项目，如餐饮，快递，便利店，等等一些，或者合伙开一个你自己熟悉领域的小型加工厂。
